A indústria de Criptomoedas da Coreia do Sul expressou preocupações em relação a mudanças propostas nas regras de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML), que, segundo eles, podem gerar confusão operacional. As novas diretrizes exigiriam que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) reportassem todas as transferências de ativos virtuais vinculadas ao exterior que ultrapassassem 10 milhões de won (aproximadamente R$ 34 mil) como transações suspeitas.
De acordo com um relatório da Yonhap News publicado no domingo, a Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), que representa as principais bolsas sul-coreanas, enviou comentários sobre as alterações propostas ao Decreto de Execução da Lei de Informações Financeiras Específicas e as regras de supervisão relacionadas. As observações refletiram as opiniões de 27 VASPs registrados, incluindo os cinco maiores do país: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax.
DAXA alertou que, caso a proposta seja aprovada, o número de relatórios de transações suspeitas provenientes das cinco principais bolsas da Coreia do Sul poderia aumentar em até 85 vezes, passando de cerca de 63 mil casos no ano passado para mais de 5,4 milhões. A entidade também se opôs à exigência de verificar a precisão das informações dos clientes, argumentando que regras adicionais impõem obrigações não claramente definidas na legislação existente.
Tensão no setor
Essa resistência destaca a crescente tensão entre os esforços da Coreia do Sul para intensificar a supervisão de AML no setor de criptomoedas e a preocupação da indústria de que as regras de conformidade estão se expandindo além do que as bolsas podem gerenciar adequadamente.
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) e a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) propuseram as emendas no dia 30 de março, abrindo um período de consulta pública até 11 de maio. Com as novas regras, os VASPs domésticos que realizarem transferências de ativos virtuais com VASPs estrangeiros teriam que reportar transações de 10 milhões de won ou mais como suspeitas, independentemente do nível de risco envolvido. As regras devem ser finalizadas em julho, após revisão regulatória e legal.
Desafios legais
O movimento de resistência ocorre em um momento em que as bolsas sul-coreanas já estão contestando judicialmente as sanções relacionadas à AML impostas pela FIU. Em 9 de abril, a operadora da Upbit, Dunamu, obteve uma decisão favorável em primeira instância que cancelou uma suspensão parcial de suas atividades por três meses, ligada a supostas violações de due diligence e transações com prestadores de serviços de ativos virtuais estrangeiros não registrados. Contudo, a FIU apelou da decisão em 30 de abril.
Na última sexta-feira, a Bithumb também recebeu uma suspensão temporária da execução de uma sanção que impunha uma suspensão parcial de seus negócios por seis meses, decisão tomada pelo Tribunal Administrativo de Seul até que o caso principal seja decidido. A FIU havia imposto a sanção após uma inspeção que revelou supostas violações da Lei de Informações Financeiras da Coreia do Sul, incluindo falhas em transações com VASPs não registrados.
A Coinone, que já havia recebido uma suspensão de três meses e uma multa de 5,2 bilhões de won por supostas falhas em AML, também conseguiu uma pausa temporária após contestar as sanções. Relatórios locais indicaram que o caso envolvia problemas de verificação de clientes e transações com prestadores de serviços de ativos virtuais não registrados no exterior.
