As 10 maiores corretoras de criptomoedas do mundo

Guia para Escolher as Melhores Corretoras de Criptoativos do Mundo – Investindo com Segurança

O desmoronamento da FTX desencadeou um terremoto de desconfiança em relação às plataformas de negociação de criptomoedas, evidenciando a importância crítica destas entidades no ecossistema financeiro digital. A bancarrota desta que foi uma das gigantes do setor não só abalou a fé dos investidores nas corretoras centralizadas mas também levou muitas a adotar medidas de transparência, como a publicação de provas de reservas. Esses esforços visam demonstrar a segurança dos ativos dos clientes e mitigar os efeitos de uma possível propagação da crise.

A Importância das corretoras no Crescimento do Mercado Cripto

Apesar dos contratempos e da recepção mista por parte da crítica, é indiscutível o papel vital das exchanges de criptomoedas no desenvolvimento e na expansão do mercado de ativos digitais. Essas plataformas não apenas facilitaram o acesso de inúmeros investidores aos criptoativos mas também serviram como ponte entre o grande público e o universo complexo das moedas digitais, caracterizado por sua inovação tecnológica e por uma comunidade vibrante de adeptos do anarcocapitalismo.

As Gigantes Corretoras do Mercado

Em meio à vastidão de corretoras centralizadas operando globalmente, as Dez principais se destacam pelo volume de transações. De acordo com os agregadores líderes de dados cripto, estas plataformas movimentaram um total impressionante de aproximadamente US$ 10 bilhões em transações no mercado à vista nas últimas 24 horas. Esse feito não só sublinha a dominância dessas exchanges no espaço cripto como também reforça a sua importância como pilares de estabilidade e confiança para investidores de todo o mundo.

Principais Plataformas de Negociação de Criptomoedas Globais

Binance

Binance, reconhecida como a corretora de criptomoedas com o maior volume de negociações globalmente, movimenta diariamente cerca de US$76 bilhões, atendendo a uma base de 90 milhões de usuários. Desde seu lançamento em 2017, a plataforma tornou-se fundamental no ecossistema de ativos digitais, facilitando a compra, venda e armazenamento de mais de 350 criptomoedas. Além da sua principal atividade de corretagem, a Binance expandiu seu alcance para incluir iniciativas como a Binance Academy, Binance Labs e a Trust Wallet, entre outras.

Fundada por Changpeng Zhao (CZ) e Yi He na China, a Binance logo se estabeleceu como líder de mercado. CZ, com um histórico em desenvolvimento de software e blockchain, e Yi He, com experiência em marketing e venture capital, impulsionaram a Binance à liderança do setor.

Embora a Binance opere globalmente, ela enfrenta restrições em locais como os EUA, Singapura e partes do Canadá, devido a regulamentações locais. Para contornar essas limitações, a Binance.US foi criada especificamente para atender aos clientes americanos.

Em termos de custos, a Binance destaca-se pela competitividade, com taxas de negociação que começam em 0,10% para negociações spot, tendo inclusive eliminado taxas para pares de negociação selecionados com BTC e ETH/BUSD. A plataforma também oferece oportunidades de negociação com alavancagem através da Binance Margin e Binance Futures, permitindo a utilização de alavancagem de até 10x e acesso a produtos derivativos para estratégias de investimento avançadas.

Coinbase

Coinbase, uma das principais corretoras de criptomoedas dos Estados Unidos, facilita a compra, venda e armazenamento de ativos digitais. Reconhecida por sua interface amigável, a plataforma atende tanto a novatos quanto a usuários avançados, com a Coinbase Pro proporcionando recursos mais sofisticados e taxas reduzidas. Fundada em 2012 por Brian Armstrong e Fred Ehrsam, a Coinbase rapidamente se tornou um nome de confiança no setor de criptomoedas.

Com uma abordagem inovadora ao trabalho remoto, a Coinbase não possui uma sede física fixa, operando digitalmente em mais de 100 países. A plataforma suporta uma ampla gama de criptoativos, oferecendo aos seus usuários uma diversidade de opções para negociação.

As taxas da Coinbase variam conforme o volume de negociação e o tipo de transação, com descontos disponíveis para operações envolvendo stablecoins. Apesar de ter oferecido negociação com alavancagem, a opção foi removida devido a alterações regulatórias.

Bybit

Bybit é uma reconhecida plataforma de corretora de criptomoedas centralizada (CEX) fundada em 2018, com sede em Singapura. Ela se destaca no mercado global por estar entre as cinco maiores corretoras de derivativos de criptomoedas, possuindo um portfólio impressionante que inclui mais de 100 criptomoedas listadas, mais de 100 contratos de derivativos e um número superior a 5 milhões de usuários registrados. A Bybit oferece uma variedade de produtos financeiros, tais como negociação spot, derivativos (incluindo perpétuos USDT e USDC, futuros, opções de USDC), um marketplace de NFTs, além de serviços para ganhos com criptomoedas e opções de compra.

O cérebro por trás da Bybit é Ben Zhou, seu fundador e CEO, que após se formar na The University of Pennsylvania, voltou para a China e acumulou experiência na XM, uma das principais corretoras de forex do país, antes de co-fundar a Bybit.

Registrada nas Ilhas Virgens Britânicas e com presença física em Singapura, Hong Kong e Taiwan, a Bybit impõe restrições a clientes de países onde suas atividades não são permitidas, incluindo EUA, Singapura e China Continental, entre outros.

No que diz respeito às opções de negociação, a Bybit suporta uma vasta gama de tokens e pares de negociação, destacando-se criptomoedas líderes como BTC, ETH e LTC. A estrutura de taxas da corretora é baseada em um modelo maker-taker com vários níveis, variando de acordo com o status VIP do usuário, indo desde 0,10% por transação à vista para não VIPs, até taxas mais baixas para usuários de níveis superiores.

Além disso, a Bybit permite a negociação com alavancagem de até 100x em produtos derivativos de criptomoedas, oferecendo flexibilidade através de opções de margem isolada e cruzada para uma variedade de contratos perpétuos e futuros.

OKX

OKX, anteriormente conhecida como OKEx, é uma proeminente corretora de criptomoedas centralizada (CEX) sediada em Seychelles, que se expandiu globalmente, atendendo milhões de usuários com uma ampla gama de serviços financeiros digitais. A plataforma é versátil, abrangendo negociações à vista, derivativos, margens, futuros e opções, além de oferecer ferramentas avançadas como bots de negociação e soluções de empréstimo de criptomoedas. Destaca-se também pelo OKX Earn, que engloba poupança em cripto, staking e DeFi.

A carteira OKX é uma porta de entrada para o universo Web3, suportando uma vasta rede blockchain e integrando uma corretora descentralizada (DEX), mercado de NFT e DApps. Com a OKX Chain e o token OKB, a plataforma incentiva a criação e desenvolvimento de DApps, oferecendo uma infraestrutura robusta para os desenvolvedores.

A origem da OKX remonta à fundação da OKCoin pelo empresário Mingxing “Star” Xu em 2013, que mais tarde evoluiu para a OKX com uma rebranding em 2022, sob a liderança do CEO Jay Hao. A corretora, que iniciou suas operações em 2017, marca presença em mais de 200 países, com exceção dos Estados Unidos, devido a restrições regulatórias.

Com mais de 350 criptomoedas listadas e mais de 500 pares de negociação, a OKX atende tanto aos investidores iniciantes quanto aos mais experientes, oferecendo uma estrutura de taxas competitiva baseada em modelos maker-taker e vantagens para usuários que detêm o token nativo OKB. Além disso, a plataforma possibilita a negociação com alavancagem, chegando até 125x para derivativos, ampliando as opções de estratégias de trading para seus usuários.

 Upbit

Upbit, a principal corretora de criptomoedas na Coreia do Sul em termos de volume de transações, oferece a seus usuários a oportunidade de negociar uma variedade de criptomoedas e pares de Bitcoin com o won sul-coreano (KRW). Lançada em outubro de 2017 com o apoio da Bittrex, uma corretora norte-americana, a Upbit experimentou um crescimento rápido e significativo logo nos primeiros três meses. Uma inovação marcante da plataforma é a integração com o Kakao Stock, facilitando as negociações diretamente pelo aplicativo de mensagens Kakaotalk, simplificando o acesso ao mercado de criptomoedas para os sul-coreanos.

Durante o boom das criptomoedas em dezembro de 2017, a Upbit alcançou um volume diário médio de transações de US$4.5 bilhões, com um pico de US$11 bilhões em um único dia. O fundador da Upbit, Song Chi-Hyung, CEO da Dunamu, conseguiu estabelecer a corretora como uma força dominante no mercado sul-coreano, com apoio financeiro da Kakao Corp. e parceria estratégica com a Bittrex.

Com sede em Seul, a Upbit expandiu suas operações para o Sudeste Asiático, estabelecendo filiais em Singapura, Indonésia e Tailândia a partir do final de 2018. A plataforma, entretanto, impõe restrições a usuários de países sob sanções ativas dos EUA e de outras jurisdições consideradas de alto risco pela FAFT.

A Upbit lista mais de 170 criptomoedas e possui 288 pares de negociação. Em relação às taxas, a corretora não cobra por depósitos, mas aplica taxas variáveis para saques e uma taxa fixa de 0,25% tanto para makers quanto para takers nas negociações, alinhada com o padrão do mercado sul-coreano. Até o momento, a Upbit não oferece opções de negociação com alavancagem ou margem.

Kraken

Kraken é uma conceituada corretora de criptomoedas dos Estados Unidos que disponibiliza uma ampla gama de serviços, incluindo a compra, venda e troca de uma vasta seleção de criptoativos com taxas competitivas. Lançada em 2011 e com início de operações em 2013, a plataforma se destacou no mercado por ser uma das pioneiras em oferecer negociação spot, de derivativos e produtos de índice. Além disso, possibilita o staking de moedas para seus usuários, ampliando as formas de geração de renda dentro do ecossistema cripto.

Sediada em São Francisco, Califórnia, Kraken se orgulha de sua liquidez e volume em euro, permitindo negociações com mais de 100 criptoativos e 7 moedas fiduciárias através de seu aplicativo móvel e site. A corretora é uma propriedade da Payward Inc., fundada por Jesse Powell, um veterano no mundo das moedas digitais.

A Kraken serve a uma base global de mais de 8 milhões de clientes, incluindo traders e entidades institucionais, contando com o suporte de renomados investidores do setor de tecnologia e criptomoedas. A plataforma é acessível em quase 200 países, exceto em locais restritos como Nova Iorque e Washington para residentes dos EUA, além de outras nações sob sanções ou consideradas de alto risco.

Com suporte a mais de 120 criptomoedas, Kraken oferece diversas opções de negociação e investimento, incluindo serviços avançados de margem e futuros com alavancagem de até 5X, adaptando-se às necessidades de traders novatos e experientes. As taxas variam conforme o serviço utilizado, indo de operações básicas na Instant Buy até negociações mais complexas na Kraken Pro, com uma estrutura de taxas baseada no volume de transações do usuário.

HTX

Huobi Global, estabelecida em 2013 na China, é uma plataforma líder no comércio de criptoativos, atendendo clientes em mais de 100 países. A corretora, que agora opera a partir de Seychelles, destaca-se por um volume diário de transações superior a US$4 bilhões, oferecendo uma ampla gama de mais de 500 criptomoedas e 300 pares de negociação. Além de disponibilizar um seguro para proteger os ativos dos usuários, a Huobi assegura suporte contínuo ao cliente.

Seu fundador, Leon Li, formou-se pela Tsinghua University e antes da Huobi, trabalhou na Oracle. A Huobi não só provê serviços de negociação à vista, margem e futuros, como também possibilita o staking e empréstimo de criptomoedas, além de um acesso exclusivo ao mercado OTC para negociações personalizadas.

Apesar de sua expansão global, a Huobi restringe usuários de certos países, incluindo China, EUA e Canadá, de acessar todos os seus serviços. A plataforma suporta uma diversidade de moedas digitais e tokens, incluindo BTC, ETH e DOGE, bem como várias moedas fiat.

A estrutura de taxas da Huobi é baseada no volume de negociação, começando com uma taxa padrão de 0,2% para makers e takers, que pode diminuir com o aumento do volume negociado. Detentores do Huobi Token (HT) recebem descontos adicionais, e para negociações de margem, é possível operar com alavancagem de até 3X, enquanto os futuros permitem alavancagem de até 200X.

KuCoin

KuCoin, conhecida por promover o fluxo livre de valor digital globalmente desde sua fundação em 2013, é uma corretora de criptomoedas que se destaca por sua interface amigável, processo de registro simplificado e segurança robusta. Oferecendo mais do que simples negociação de criptoativos, a plataforma disponibiliza negociação de futuros, compras P2P, além da opção de adquirir criptomoedas via cartão de débito e crédito. Com o apelido de “corretora do povo”, a KuCoin já movimentou mais de 1,2 trilhão em volume de negociação, servindo a uma comunidade global de mais de 20 milhões de usuários.

Os criadores da KuCoin, incluindo Michael Gan e Eric Don, deram início ao projeto em uma cafeteria, com Gan deixando o cargo de CEO em 2020 para Johnny Lyu. A empresa, sediada em Seychelles e com escritórios adicionais em Hong Kong e Singapura, tem uma presença significativa em mais de 200 países, embora não possua licença para operar nos EUA.

KuCoin suporta quase 700 criptomoedas para negociação, destacando-se pela sua abrangente oferta de pares de negociação. A estrutura de taxas da plataforma é baseada em um sistema de níveis que varia conforme o volume de negociação e a quantidade de token KCS detido pelo usuário, com descontos disponíveis para quem utiliza o token da corretora para pagamento das taxas.

Além disso, a KuCoin permite negociações com margem e futuros, oferecendo alavancagem de até 100x em futuros para aqueles que completam o processo de KYC, e até 10x em margem isolada, variando de acordo com o par de negociação.

Gate.io

Gate.io, fundada em 2013 na China e atualmente baseada nas Ilhas Cayman, é uma destacada corretora de criptomoedas que oferece negociação de uma vasta gama de ativos digitais. Com mais de 1.400 criptomoedas e 2.500 pares de negociação disponíveis, a plataforma se posiciona como uma das líderes em volume de negociação, ultrapassando os 12 bilhões de dólares diários. A corretora se expandiu para oferecer não apenas negociações à vista e de margem, mas também opções, futuros e derivativos.

Lin Han, o fundador e CEO, lançou a Gate.io com a visão de fornecer uma plataforma segura para a negociação de Bitcoin e outras criptomoedas. A plataforma, conhecida anteriormente como Bter, foi renomeada em 2017 após ser adquirida pela Gate Technology Inc.

Apesar de sua ampla oferta de serviços e aplicativo móvel, a Gate.io enfrenta limitações de regulação e não permite retiradas em moeda fiat sem antes passar pelo processo de verificação KYC. Está disponível globalmente, com restrições em países como Cuba, Irã e Coreia do Norte, além de limitações específicas para usuários nos EUA e Canadá.

Quanto às taxas, Gate.io é competitiva, isentando depósitos de taxas e aplicando custos variáveis para saques, dependendo da criptomoeda. As taxas de negociação são determinadas pelo nível VIP do usuário, que varia de acordo com o volume de negociação em 30 dias, adotando um modelo maker-taker.

Para aqueles interessados em alavancar seus investimentos, a Gate.io permite negociação de margem com alavancagem de até 10x, variando a disponibilidade de empréstimos de margem conforme a taxa de alavancagem escolhida.

Bitfinex

Fundada em 2012, a Bitfinex é uma das corretoras de criptomoedas mais estabelecidas do mercado, operando sob a iFinex Inc em Hong Kong. A plataforma é conhecida por atender principalmente a traders profissionais e instituições, oferecendo não apenas negociações em criptoativos, mas também moedas fiat. Com sua alta liquidez, especialmente para pares de Bitcoin, Ethereum e Monero, a Bitfinex implementa medidas de segurança como autenticação de dois fatores e monitoramento de IP para a segurança dos usuários.

Raphael Nicolle e Giancarlo Devasini estão por trás da criação da Bitfinex, trazendo experiências de TI e finanças, respectivamente, para a plataforma. Com sede nas Ilhas Virgens Britânicas e escritórios em Hong Kong, a Bitfinex impõe restrições a usuários de países sob sanções ou regulamentações específicas, como EUA e Canadá.

A Bitfinex destaca-se por sua ampla gama de serviços, incluindo empréstimos de margem, financiamento P2P, negociação OTC e uma variedade de produtos financeiros digitais. A corretora suporta mais de 270 criptomoedas e tem uma estrutura de taxas competitiva, com descontos disponíveis para detentores do token UNUS SED LEO.

Para os interessados em alavancagem, a Bitfinex permite negociações com até 10x de alavancagem, através de uma plataforma de empréstimo de margem P2P, reforçando sua posição como uma escolha robusta para investidores experientes no mercado de criptoativos.

Panorama das principais corretoras de criptomoedas

Essa tabela fornece um panorama das principais corretoras de criptomoedas, incluindo suas pontuações, volume de negociação nas últimas 24 horas, liquidez média, número de visitas semanais, mercados disponíveis, variedade de moedas, suporte a moedas fiat. Escolher uma corretora envolve considerar esses fatores, além de outros aspectos como segurança, transparência, taxas de transação e facilidade de uso. ​

Panorama Atual das Corretoras de Criptoativos no Brasil

No cenário de criptoativos no Brasil, destacam-se várias corretoras nacionais, entre elas Mercado Bitcoin, Foxbit, Coinext e NovaDAX. Antes da chegada da Binance ao mercado brasileiro, o Mercado Bitcoin, estabelecido em 2013, era o líder em termos de participação de mercado. No entanto, diferentemente de outras corretoras, após o incidente com a FTX, o Mercado Bitcoin optou por não publicar sua prova de reserva, argumentando que tal medida é insuficiente para garantir a correspondência dos ativos aos saldos dos clientes. A empresa defende que a separação dos ativos da empresa dos ativos dos clientes, aliada à fiscalização regulatória, é a estratégia mais eficaz para a segurança dos ativos digitais dos usuários. Esta posição, contudo, não foi suficientemente respaldada pelo Projeto de Lei 4401/21, que visa regular o mercado de criptoativos no Brasil.

Em 2023, a XP Inc. introduziu a Xtage, uma plataforma de negociação de criptoativos desenvolvida em colaboração com a Nasdaq, suportando a negociação de Bitcoin, Ethereum, Chainlink e Polygon. A credibilidade da XP Inc., uma companhia de capital aberto e regulada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e pelo Banco Central (BC) do Brasil, oferece aos investidores um nível adicional de segurança jurídica. A Xtage opera de acordo com a legislação brasileira, e para a custódia dos ativos, optou pela BitGo, mantendo a maior parte dos ativos em carteiras frias.

Recentemente, o BTG Pactual também lançou a Mynt, sua própria corretora de criptoativos, embora detalhes sobre a custódia ainda não tenham sido divulgados.

Orientações para Selecionar uma Corretora de Criptomoedas Confiável

Segurança e Credibilidade no Mercado

Conforme aponta Tatiana Revoredo, CSO na The Global Strategy e integrante original da Oxford Blockchain Foundation, a segurança deve ser o principal critério ao confiar seus ativos digitais a uma corretora. É fundamental avaliar a trajetória da corretora, sua base de clientes e histórico de segurança digital. “Com a frequência de incidentes cibernéticos afetando corretoras nos últimos anos, a segurança deve ser a prioridade dos usuários”, enfatiza Tatiana. Ela sugere a consulta de plataformas como “exchangewar.info” e Reclame Aqui para obter feedback de usuários.

Legalidade e Regulação

É crucial verificar se a corretora possui licença para operar na jurisdição do investidor. A localização da corretora, segundo Tatiana, indica não apenas seu público-alvo, mas também sua conformidade com regulamentações específicas do setor de criptoativos.

Transparência e Segurança Financeira

A divulgação de provas de reservas e a oferta de seguros podem ser indicativos de uma corretora comprometida com a segurança dos fundos dos usuários. Tatiana adverte, porém, que corretoras de criptoativos não contam com a mesma proteção que instituições financeiras tradicionais, como o Fundo Garantidor de Crédito.

Liquidez

A capacidade de realizar transações rapidamente e a qualquer momento é essencial, o que torna a liquidez um fator crítico na escolha de uma corretora. Uma plataforma com alto volume de negociações garante maior fluidez nas operações.

Interface e Usabilidade

Para aqueles menos experientes no mercado de criptoativos, plataformas com interfaces simplificadas e intuitivas podem facilitar significativamente a experiência de investimento, conforme sugere Tatiana.

Opções de Autocustódia

Para investidores que preferem não deixar seus ativos sob custódia da corretora, a autocustódia surge como uma alternativa. “Assumir a custódia de seus criptoativos implica em responsabilidades adicionais, como a gestão segura das chaves privadas”, lembra Tatiana. Ela menciona que para quantias consideráveis de ativos, as carteiras de hardware (hard wallets) representam uma opção segura por não estarem constantemente conectadas à internet.

Conclusão: Navegando com Segurança no Universo das Corretoras de Criptoativos

A queda da FTX ressaltou a importância crítica de escolher cuidadosamente entre as corretoras de criptomoedas, destacando o papel indispensável dessas plataformas no avanço do ecossistema financeiro digital. A resposta das corretoras ao incidente, aumentando a transparência e adotando medidas como a divulgação de provas de reserva, é um lembrete vigoroso da necessidade de vigilância e prudência por parte dos investidores. A consolidação da confiança e da estabilidade no mercado de criptoativos passa pela escolha de corretoras que não apenas ofereçam uma ampla gama de serviços e altos níveis de liquidez, mas que também estejam comprometidas com a segurança, a legalidade e a inovação.

As plataformas destacadas neste guia exemplificam a diversidade e a riqueza do mercado, cada uma contribuindo à sua maneira para o desenvolvimento de um ecossistema cripto mais robusto e acessível. À medida que o mercado evolui, os investidores devem permanecer informados e cautelosos, priorizando corretoras que alinham suas operações com as melhores práticas de segurança e regulamentação, garantindo assim a proteção e o crescimento dos seus investimentos digitais.

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